自动参与系统投资趋势显著变化
自动参与系统投资趋势显著变化

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截至2024年6月底,自动加入系统(OKS)参与者中,有96%选择OKS初始或OKS标准基金,其投资组合仅有4%由OKS可变基金组成。自2017年OKS实施以来,除2019年外,OKS初始基金的收益率在所有年份均低于消费价格指数(CPI)的变化率,而OKS标准基金的收益在2019年和2022年也同样表现不佳。相比之下,OKS可变基金在2018至2021年及2023年以外的年份,收益率普遍高于CPI变化率。

在2023年6月至2024年6月期间,OKS初始和OKS标准基金的收益率分别为45.3%和49.7%,均低于71.6%的通货膨胀率。而OKS可变基金的收益则显著高于通胀,达到最大收益率196%和平均年收益率108%。对于尚未做出基金选择的参与者来说,可以通过养老公司移动应用、官网或客服热线调整投资组合,以提高收益。可以通过BES Mobil跟踪自己的财富发展和所选基金。

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