Ein Paar, das über ihr finanzielles Erbe für ihre Kinder nachdachte, suchte nach einer Beratung, nachdem sie ein Treffen mit ihrem neuen Lebensversicherungsagenten hatten. Sie äußerten ihren Glauben, dass eine mögliche Erbschaft als Bonus und nicht als Erwartung betrachtet werden sollte, nachdem sie unterschiedliche Beträge von ihren eigenen Eltern erhalten hatten. Der Berater empfahl zusätzlich eine Lebensversicherung, um ein Erbe für die Kinder abzusichern, was eine Diskussion darüber auslöste, ein selbstständiges Erbe zu schaffen, anstatt sich ausschließlich auf finanzielle Geschenke zu konzentrieren. Letztendlich wurde dem Paar geraten, dass ihre gegenwärtigen Vermögenswerte bereits ein Erbe aufbauen, was darauf hindeutet, dass eine Lebensversicherung möglicherweise nicht notwendig ist, angesichts ihrer soliden Altersvorsorgepläne und Investitionen.
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