Un couple, réfléchissant à leur héritage financier pour leurs enfants, a recherché des conseils après une rencontre avec leur nouvel agent d’assurance-vie. Ils ont exprimé leur conviction que tout héritage potentiel devait être considéré comme un bonus plutôt que comme une attente, après avoir reçu des montants variés de la part de leurs propres parents. L’agent a recommandé une assurance-vie supplémentaire pour sécuriser un héritage pour les enfants, ce qui a déclenché une discussion sur la création d’un héritage autonome plutôt que de se concentrer uniquement sur des dons financiers. En fin de compte, le couple a été conseillé que leurs actifs présents construisent déjà un héritage, suggérant que l’assurance-vie pourrait ne pas être nécessaire compte tenu de leurs solides plans de retraite et de leurs investissements.
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