Una pareja que consideraba su legado financiero para sus hijos buscó asesoría después de una reunión con su nuevo agente de seguros de vida. Expresaron su creencia de que cualquier herencia potencial debería verse como un bono en lugar de una expectativa, después de recibir diferentes cantidades de dinero de sus propios padres. El asesor recomendó un seguro de vida adicional para asegurar un legado para los hijos, lo que suscitó una discusión sobre la creación de un legado autosuficiente en lugar de centrarse únicamente en regalos financieros. En última instancia, se aconsejó a la pareja que sus activos actuales ya están construyendo un legado, lo que sugiere que el seguro de vida podría no ser necesario dada su sólida planificación de jubilación e inversiones.
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